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一文了解十大稳定币简史

一文带你了解当前10大稳定币的前世今生。

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Tether (USDT)

Tether 是一种备受争议的加密货币。该公司于 2014 年 7 月推出 RealCoin,并于 11 月由负责维持其法币储备(fiat reserves)的公司 Tether Ltd. 更名为 Tether。于 2015 年 2 月开始在交易所交易。该加密货币由存放在指定银行账户中的等值传统法币 (如美元、欧元或日元) 提供支撑。Tether 是 2015 年在交易所上市的第一种稳定币,自那之后,它就成为了市场上交易量最大的资产之一。

作用

Tether 不需要借助不稳定的数字资产即可快速且有效地在交易所之间进行价值转移。其便利性以及“能够替代美元”这一事实吸引了很多股票巨头和日常交易者的目光。在最初设计时,Tether 为发行的每 1 枚 Tether 都留存了 1 美元的储备金,因此它可以当之无愧地步入稳定币行列。然而,Tether Limited 表示,没有任何合同能保证 Tether 代币持有者可以将其赎回或兑换为法定货币。2019 年 4 月 30 日,Tether Limited 的律师声称,每 1 Tether 背后仅有 0.74 美元的现金或现金等价物作为支撑。Tether Limited 和 Tether 之所以备受争议是因为:该公司未能提供原本承诺的证明其具有充足储备金的审计报告,并且涉嫌操纵比特币价格,与 Bitfinex 交易所的关系不明确,以及明显缺乏长期银行业务关系。《华尔街日报》援引作者大卫·杰勒德(David Gerard)的话说,“Tether 像是加密交易的中央银行……但是其行为并不符合人们对负责且明智的金融机构的期待。” 或许是由于投资者们失去了信心,Tether 的价格于 2018 年 10 月 15 日跌至 0.9 美元。据 Bloomberg 报道,2018 年 11 月 20 日,美国联邦检察官对 Tether 是否参与操控比特币价格进行了调查。在 2019 年,Tether 的交易量超过比特币,成为了市场上日交易量和月交易量最高的币种。

协议

USDT 曾声称每 1 Tether 背后都有 1 美元作为支撑,但在 2019 年 3 月 14 日进行了修改,将联署公司贷款也加入在内。2017 年初,USDT 开始像美国及其他国家的传统银行那样“印钞”。他们起初声称将不会增加其稳定币的供应量,但后来却反其道而行之。据称其在 2017 年年中,为了提高比特币的价格而增加了 Tether 的产量。

争议

在 2018 年收到大量针对 Tether 的欺诈指控后,其价格从 1 美元跌至 85 美分。纽约司法部长曾指控 Bitfinex 交易所使用 Tether 资金来掩盖它自 2018 年年中以来失踪的 8.5 亿美元资金。由于 Tether 大幅增加了流通中的代币数量,破坏了其稳定性,导致市值一度高达数十亿美元,而实际上 Tether 最初市值只有几千万。Tether 垄断了稳定币市场,开始发行 USDT,却没有保留等值的 USD 储备。据称,Bitfinex 曾在 2017 年 11 月遭黑客攻击,价值 3100 万美元的 Tether 币被盗,引发了一次硬分叉。2018 年 1 月,它又因没有进行必要的审核而遇到了另一障碍。在宣布与审计公司分道扬镳后,Bitfinex 便被监管机构传唤。外界普遍担心,这家被指控缺乏透明度的公司是否有足够的外汇储备来支撑 Tether 币。2019 年 4 月,纽约总检察长莱蒂蒂亚·詹姆斯(Letitia James)指控加密货币交易平台 Bitfinex 的母公司 iFinex Inc. 隐瞒了投资客户和公司的共计 8.5 亿美元损失。法庭文件表明,这些资金在没有任何合同或协议的情况下被交给了一家名为 Crypto Capital Corp. 的巴拿马实体来处理提款请求。据称,Bitfinex 在资金丢失后,从 Tether 的现金储备中提取了至少 7 亿美元来掩盖缺口。但两家公司在声明中表示,“这些法庭文件中满是恶意编写的虚假谎言。相反,据我们了解,这些加密资金并没有丢失,而是处于扣押保护状态。我们一直在积极努力地实行补救措施,争取能尽快释放这笔资金。但遗憾的是,纽约总检察长办公室似乎有意要破坏这些努力,损害我们客户的利益”。据《华尔街日报》报道,约 80% 的 BTC 交易都是在 USDT 的协助下完成的,保障了加密市场的流动性。

· 市值 :$4,637,770,806

· 流通量 :4,642,367,414 USDT

· 历史价格波动 :$0.84 — $1.21

· 稳定性 :每 1 USDT 代币都在自有账户中存有相应的 1 美元 (USD) 投资。

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TrueUSD (TUSD)

TUSD 是第一个完全由美元支撑且受监管的稳定币。TrueUSD 声称自己是一家“致力于创造并提高稳定资产标准的金融科技公司”。进一步说,“联合信托(United Trust)正在建立一个‘具有传统法币为基础的稳定币优势,但以最纯粹的方式进行去中心化的’金融生态系统。该系统能帮助机构和企业无缝管理和交易其资产”。截至 2020 年 4 月,TrueUSD 在受法律保护的第三方托管账户上获得 100% 的美元担保,银行的各合作伙伴将提高收付款的效率和安全性。2018 年 3 月 1 日进行的第一次独立审计证明 TrustToken 有近 180 万美元的储备金。

作用

“真正的代币只有在被市场用作价值储存和交换手段时才能成为货币。TrustUSD 是一种能够防止通货膨胀和市场波动,并服务于世界上非银行用户层的稳定资产”。Tether 声称他们是,“专为互联网打造的货币,任何你能用数字货币做的事情现在都能用数字现金做到。”

协议

买方通过 KYC 和 AML 审核,并按照托管协议将 USD 发送给信托公司。在他们检查过你的资金后,其 API 会指示我们的智能合约向你的以太坊公共地址发出等价的 TrueUSD。要想兑换美元的话,需要转移 KYC/AML 审核,从以太币注册地址发送带有 TrueUSD 代币的智能合约,然后托管银行将把资金发给你。账户上的财产完全合法,且收到的每一枚 TrueUSD 代币都可通过第三方托管机构兑换为 1 美元。据 TrueUSD 表示,“TrustUSD 是一种通过算法增加和减少供应量以确保价格稳定的货币协议。我们协议的目标是在全球范围内实现大规模应用,并在多个区块链上为下一代去中心化应用提供动力”。“去中心化的稳定资产对加密货币的未来发展至关重要。加密货币具有改变金融格局的潜力。然而,价格波动仍是其大规模应用的主要障碍。对此,我们的答案是 TrustUSD,一个即将成为全新全球货币的完全去中心化的独立货币协议。不想代替传统法币的加密货币是没有前途的。TrustUSD 希望能与主流商业系统合作,并被用作全球范围内可行的交易媒介。实际上,其协议机制非常简单:当代币价格超过 1 美元的目标价格时,协议将增加总供应量,直至价格达均衡状态。当代币价格降至 1 美元以下时,协议将收缩总供应量,直至价格再次达到 1 美元。” “这种 TrustUSD 协议原理非常简单,但却十分有效。许多稳定资产的系统虽然复杂,但却不是很有效,因为对于这种规模的项目来说,越简单的经济原理反而是越有价值的。与此同时,许多加密货币投资者们都希望看到能够真正摆脱腐败和市场操纵的稳定资产,而我们为此提供了解决方案。”

· 市值 :$142,264,155

· 流通量 :142,451,763 TUSD

· 历史价格波动 :$0.934 — $1.36

· 稳定性 :每枚 TUSD 代币都在第三方托管账户中有 1 美元 (USD) 支撑。

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Maker DAI

MakerDAI 让用户能在不担心市场波动的情况下充分利用加密货币进行投资。其背后有多种策略共同作用以保持 DAI 的稳定。其白皮书注明了如何应对系统可能遇到的潜在问题,以及降低风险的具体措施。要想了解 DAI,就必须先了解 MakerDAO——以太坊区块链上的一个开源项目,也是一个创建于 2014 年的去中心化自治组织。Maker 致力于将其稳定代币(DAI)相对于美元的波动性降到最低(MKR 代币的持有者对代币进行管理)。通过一套包括执行投票(Executive Voting)和治理投票(Governance Polling)在内的科学治理系统,MKR 持有者可以对 Maker 协议以及 DAI 的财务风险进行管理,以确保其稳定性、透明度和效率。MKR 投票权重与投票人在投票合约 DSChief 中所占的 MKR 金额成正比。MakerDAI 表示,“DAI 有望成为“世界上第一个无偏见货币。DAI 是一种稳定且去中心化的无偏见货币。任何企业或个人都能体验到数字货币的优势,实现无波动的财务自由。按你的需求即刻生成受控于你且价格稳定的货币。现在开始守护你的 DAI,并赚取由 Maker 社区设定的 DAI 存储利率吧”。

协议

“建立在以太坊区块链之上的 Maker Protocol 允许用户创建货币。当前,Maker Protocol 是由 Dai 稳定币、Maker 保险库(Maker Collateral Vaults),预言机(Oracles)和投票(Voting)构成。MakerDAO 通过 MKR 持有者的投票权来决定关键参数(例如稳定费用、担保类型、担保率等),从而对 Maker Protocol 进行管理。作为以太坊区块链上最大的去中心化应用之一,Maker Protocol 是第一个被广泛应用的去中心化金融应用”MakerDAI 协议包含以下几个基金会:

Maker 基金会

“Maker 基金会(The Maker Foundation)作为全球 Maker 社区的一部分,与一些外部合作伙伴合作创建并发布了 Maker Protocol。目前,它正与 MakerDAO 社区开展合作,引导项目的去中心化管理,并推动其实现完全去中心化。”

DAI 基金会

“总部位于丹麦的 DAI 基金会实行自治,且独立于 Maker 基金会之外。该基金会旨在管理 Maker 社区的重要无形资产,如商标和代码版权,严格按照与其授权相关的客观法规进行运营。DAI 基金会信托契约指出,该基金会旨在保护 Maker Protocol 中无法通过技术进行去中心化的内容。”

Multi-Collateral DAI

在 blog.makerdao.com 上能找到可供 MKR 投票人选择评估的抵押类型。“Maker Protocol 的灵活性在于,只要有适当的风险参数,几乎任何类型的可代币化资产都可以作为抵押品。为了确保该系统能够支持多种资产类型,Maker 基金会内置了一系列‘连接器’,以实现 MCD 的现实抵押品测试和审计。第一批被测试的抵押品类型是由 Maker 基金会根据多样性、平均数百万美元的日交易量和每个代币的相对稳定性进行选择的。MKR 团队希望能通过 DAI 克服加密货币时常出现的剧烈价格波动。在白皮书中,该团队引用了“比特币在一天内下跌了 25%,或在一个月内上涨了 300%”的例子。Maker DAO 团队认为,区块链技术需要借助稳定的数字资产才能充分发挥其潜力。因此他们引入了有抵押品作为支撑的 DAI。尽管 DAI 稳定币的价格也等同于 1 美金,但 DAI 获得了以以太坊为基础的智能合约的支持。DAI 通过外部市场因素(如抵押债仓 CDPs、自主反应机制和外部经济激励)来保持稳定。因为只有用户才能创建和销毁代币,所以 DAI 更能实现去中心化。DAI 代币仅在保证金支付后出现,在债务偿还后消失。因为其所有操作都是按照智能合约进行的,所以发行于 MakerDAO 平台的 DAI 更加透明和公平。就其市值而言,DAI 目前排名 60 位,非常适合进行博彩、金融市场、国际贸易和透明审计方面的交易。同时,Maker 还允许用户选择生态系统抵押类型。

· 市值 :$117,349,145

· 流通量 :116,680,177 DAI

· 历史价格波动:$0.72 — $1.37

· 稳定性 :要生成 DAI 代币,用户需要购买并抵押等值的以太坊 ETH 代币 (以美元 USD 计)。若 DAI 价格上涨,则会激励用户继续生成代币。若价格下跌,用户则会将其 DAI 抛售回池中。

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USD Coin (USDC)

United States Dollar Coin (USDC)在 2016 年 9 月一经推出,便迅速成为锚定法币的最具影响力的代币之一。一年后,USDC 的总供应量达到 421,469,737,成为继 Tether (USDT) 之后锚定法币的第二大固定资产。USDC 的发行受控,且反映现实中的资金流入情况。尽管偶尔会出现代币销毁的情况,但 USDC 整体持增长态势,因为它就像加密交易中的法币出口一样,许多稳定币都以此作为最终目标。CENTER Consortium 表示:“USDC 已成为全球第二大最受欢迎的稳定币,它获得全球加密生态系统中 100 多家公司的全力支持,而且是第一个在不到一年的时间内发行量就达 10 亿美元的稳定币。” USDC 是由 Coinbase 交易所和 Circle 公司推出的稳定加密货币,定位为具有金融和运营透明度的稳定币。可在发行加密货币的 Circle USDC 应用程序中将加密货币兑换为法币,该应用程序中提供兑换、转账等一切业务。

作用

Circle 推出了自己的美元稳定币——USD Coin (USDC)。作为一家市值 30 亿美元的金融科技初创公司,Circle 已经进行了一系列交易,并押注表示尽管加密货币市场处于熊市,但加密经济仍将持续发展。USDC 与美元 1:1 锚定。Circle 强调,每枚 USDC 都有相应的美元作抵押,这些美元都存在需要定期审计和公开报告的账户中。“随着越来越多的商品和服务被代币化,智能合约平台将成为价值交换的基石。CENTRE 的开放源代码和透明的稳定币架构能实现法币与智能合约间的交互,给开发者提供在区块链应用程序中使用现实货币的可行方法。” Circle 的联合创始人杰里米·阿莱尔(Jeremy Allaire)和肖恩·内维尔(Sean Neville)表示,“Coinbase 和 Circle 希望能够建立以加密和区块链基础架构为基础的开放性的全球金融系统,而实现这一愿景需要行业领导者们的共同协作,建立可共同操作的协议和标准。” 在发布时,有评论家曾质疑该金融系统的开放性,因为必须提供个人信息才能使用 USDC。此外,USDC 是具有 KYC 和 AML 审核的集中式代币。与比特币不同,用户无法完全控制自己的资金。USDC 并不是去中心化加密货币,它充当着 Circle 资产负债表上可被列入黑名单或冻结数字条目的角色。

协议

USDC 在其网站上称,“USD Coin (USDC) 是一种可被称作稳定币的加密货币。其价格稳定,且始终维持与美元 1:1 兑换。符合条件的客户可在 Coinbase 上凭持有的 USD Coin 获得奖励。CENTRE 表示 USDC 旨在“建立开放的世界金融体系。作为这项使命的一部分,我们希望每个人都能享受到世界法定货币(美元)的稳定性。USD Coin 让没有银行账户或账户不足的人在任何国家(只需要一部手机)都可以持有由美元做支撑的资产。” CENTRE 为其透明度而自豪,“由持有等值法币储备的受监管许可的金融机构发行。发行者需定期报告其美元储备持有量,Grant Thornton LLP 每月都会发布相关储备报告”。Coinbase 和 Circle 都非常认同可编程货币的必要性,“可编程货币开启了应用程序和业务的新世界:开发者可以用代码创建存储货币的账户;贷款更快、更便宜、更透明;支付(包括工资)更快、更便宜,实现全球集资以及透明且稳定的慈善捐款。” 经过 Circle 和 Coinbase 的共同努力,USDC 供应量迅速增加。从最初只有约 2400 万的供应量,达到后来超 4.5 亿枚代币的供应峰值。现在,USDC 作为稳定币市场的一部分,参与了 169 个推动 Binance 交易的配对交易。USDC 还链接起东西方的多个交易所,被大多数主要市场运营商所接受。USDC 是第一批对客户进行筛查,使用 KYC 以避免助长恐怖主义融资的稳定币之一。虽然 USDC 具有通过 Coinbase 支付系统向商家提供服务的优势,但它仅有约 2 亿美元的日营业额,与其他稳定币相比仍然很少。USDC 可由银行进行发行。因此 CENTRE 将目光置于全球市场,计划吸引更多国际银行,与 Goldman Sachs、Bitmain 和 Blockchain Capital 等公司开展合作。2020 年 3 月,USDC 成为了第一家在不到一年的时间内发行规模达 10 亿美元的稳定币。

· 市值 :$437,960,448

· 流通量 :436,495,713 USDC

· 历史价格波动 :$0.97 — $1.11

· 稳定性 :每枚 USDC 代币都有 1 美元作为储备。

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Paxos Standard Token (PAX)

Paxos 声称自己是“新数字美元。Paxos Standard (PAX) 将美元的稳定性和区块链技术的效率相结合”。PAX 是由 Paxos 信托公司开发的稳定币。于 2018 年 9 月 10 日上线,PAX 价格与美元以 1:1 的比例锚定,并已获得纽约监管机构的批准。PAX 是以区块链为基础的 1:1 锚定以太坊代币的稳定数字资产,现在已获得负责对资产发行和交易实施监管的纽约州金融服务局 (NYDFS) 的批准。

作用

Paxos 信托公司的目标是将数字资产的速度和安全性与老式金融系统的防护相结合。PAX 旨在为加密货币市场提供稳定性和用户信心。Paxos 本身是一家定位为“客户资金受托人和称职托管人”的信托公司,声称相较于其他竞争对手,其代币将为客户提供更可靠的保护。Paxos 联合创始人兼首席执行官查尔斯·卡斯卡里利亚(Charles Cascarilla)表示,PAX 结合了传统法币的稳定性、强有力的监管、以及有望实现无阻力数字化价值流动的加密技术,从而提高了货币的效用。

协议

Paxos 作为 ERC-20 代币,可以由以太坊钱包用户进行接收和发送。交易按照以太坊网络的规则进行,并共享其所有功能(包括消除人为错误的智能合约)。Paxos 信托的美元存款由美国政府国债或美国联邦存款保险公司(FDIC)担保的美国银行作为抵押持有,并被视为代币用户的财产。此外, PAX 在流通时,会有相应的美元被作为储备保留。在兑换为美元后,PAX 将被立即销毁。代币仅在有相应美元作为储备时才可以流通。PAX 作为一种安全可靠的交易工具,还具备以下优良属性:无交易费、基于以太坊的交易、由 Withum 公司认证、完全由美元支撑。有以下多种优点:适合需要在加密货币波动期交易交易者;在加密货币交易方面较法币更具优势;更快、更便宜,在需要快速完成购买时更具实用性;可以在传统银行工作时间之外进行交易。PAX 可与站点上其他可用资产进行交易。你可以使用 PAX 购买或出售 Bitcoin、Ethereum、Binance Coin、EOS、XRP、以及 Stellar Lumens。作为 ERC-20 代币,它还保证了透明性。PAX 现已跻身加密货币 Top100。或许是由于它成功通过了两次审核,Nomic Labs 的专家在检查中并没有发现任何问题。

· 市值 :$198,898,483

· 流通量 :198,449,056 PAX

· 历史价格波动 :$0.97 — $1.10

· 稳定性 :以美元(USD)作 1:1 抵押,受 NYDFS 控制和监管。

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Bitshares (BitUSD)

BitShares 是一个开源、公开、基于区块链的实时金融平台。它提供类似于纽约证券交易所的内置去中心化资产交易所,适用于加密货币且无需信任中央机构,使用所有人都能访问的国际计算机网络来执行交易。BitShares 还提供名为“BTS”的加密代币,可用于账户间转账、收取网络运营费用、并作为贷款抵押品。

作用

2013 年 6 月 2 日,丹·拉雷默(Dan Larimer)发现了一种无需法币抵押即可创建法币-比特币交易所的方法:引入由同一区块链上的另一代币提供支撑的代币。此后,他和查尔斯·霍斯金森(Charles Hoskinson)向中国比特币企业家李笑来提交了一份商业计划书,并获得了公司发展投资。项目声明于 2013 年 8 月在 CoinDesk 和 BitcoinTalk 论坛一经发布,BitShares X 项目便受到了广泛关注。

2013 年 7 月 4 日,霍斯金森和拉雷默创立了 Invictus Innovations 公司。同年 10 月,他们在亚特兰大比特币会议上提出了 BitShares 的概念。于 2014 年推出代币,2016 年 3 月开始,该项目作为服务包成为微软 AzureBlockchain 的一部分。此后,霍斯金森作为比特币教育项目(Bitcoin Education Project)和卡达诺(Cardano)的创始人离开了团队。

协议

共识是各方就一致行动作出决定的机制。共识技术是民主管理和自由市场活动协调的基础。形成共识决策的过程让所有参与者能够协商一致地选择行动方案。比特币是第一个将完全去中心化的共识方法与点对点网络相结合的系统,进而更有效地促进了以电子通信为媒介的价值转移。维护比特币网络的工作量证明结构能够有效地组织网络参与者:参与者之间不必相互信任也依然可以实现利益最大化。BitShares 生态系统通过采用委托权益证明(Delegated Proof of Stake,DPoS)来寻找分布式共识决策的有效解决方案。分布式自治公司(Distributed Autonomous Companies ,DAC)受控于预定义规则,无需人工参与即可运行。这些规则表现为分配给利益相关者们的可公开审核的开源软件。人们可以通过购买公司“股份”成为利益相关者,而这些“股份”或许会为投资者带来分享其“利润”的机会。BitShares 社区是一个由个人组成的全球性网络,成员们有着共同的目标:参与各种分布式自治公司。该社区主要围绕着 BitShares 团队和使用 Graphen (实现 BitShares 的工具包)的第三方工具来创建自己的分布式自治公司。BitShares 社区讨论在 BitSharestalk.org 上公开进行。BitUSD 的价值由期货、法币、黄金、白银和其他资产作为支撑。其具有以下优势:由于资产价格的可预测性和极小的波动性,它是一种相对可靠的投资工具;能对冲突然发生的价格波动和市场波动;是一种不同于具有资本收益或损失的资产的记账单位。BitShares 声称自己是“智能币(SmartCoins)”,并表示“智能币采用了差价合约概念(contract for difference),且可使多方实现可代替性。我们假设合同多方为 BitUSD,担保抵押为 BTS (BitShares 核心资产)。要实现智能币的话,需遵循以下市场规则:任何持有 BitUSD 的人都可以在 24 小时内以结算价格退出其头寸。最少抵押的空头头寸将被用于结算头寸。除非达到维持担保的上限,或者在强制平仓时被强制以最少抵押品进行平仓,否则空头头寸将永远不会到期。如果最小抵押品的空头头寸在价格区间没有足够的抵押品补仓,那么所有的 BitUSD 头寸将自动以最小抵押品的价格进行清算。据 BitShares 表示,“对于投机者、储户、交易员和企业家等人来说,智能币是十分强大的工具。BitShares 平台提供可供创新者们进行试验,利用自由市场发现最佳货币解决方案的工具集。

· 市值 :$2,066,629

· 流通量 :2,163,170 BITUSD

· 历史价格波动 :$0.43 — $1.25

· 稳定性:由美元(USD) 1: 1 抵押,以法币、白银、黄金和其他资产为支撑。

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EOSIO (EOSDT)

Equilibrium EOSDT 是为一款加密货币多元化的未来而设计的稳定币。构建于 Equilibrium 框架(该框架是以太坊架构上的 EOS 区块链)之上,这促使它成为一种更加稳定和实用的加密货币。

作用

Equilibrium 的首席执行官亚历克斯·梅利霍夫(Alex Melikhov)表示:“EOS 区块链的速度非常快,具有巨大的网络容量和卓越的发展潜力。Equilibrium 是构建去中心化稳定币的的框架和技术基础,我们在 2019 年 4 月推出的 EODST Stablecoin 证明了这一点。我们认为,就目前的吸引力而言,它是十分成功的”。EOSDT 是世界上第一个 EOS 区块链上的去中心化稳定币,与美元锚定,且背后有用户自己的加密资产作为支撑。目前,EOSDT 适用于 EOS,并致力于为支持智能合约的多区块链上的资产支撑稳定币(asset-backed Stablecoins)构建基础。“我们选择以 EOS 区块链和 EOSIO 技术为起点,因为它比以太坊更快,交易费用几乎为零,且具有足够强大的基础架构,可以同时为大量用户提供高质量体验。EOS 是我们的首选,因为它为跨链解决方案的实施提供了广阔的架构前景,同时还为 EOSDT 稳定币提供了多种形式的抵押品支持”

协议

EOSDT 代币是 Equilibrium 智能合约平台的资产,该平台可用于创建资产支撑代币或全球首个 EOS 区块链上的去中心化稳定币。每枚 EOSDT 都与美元锚定。用户可以生成 EOSDT 并选择标的资产。协议流程如下 : 用户在 Equilibrium 平台上使用 EOSIO 技术生成 EOSDT 代币。所有持有与 Equilibrium 架构兼容的数字资产的用户都可以利用具有直观用户界面的自助服务网关生成 EOSDT 稳定币。选择抵押选项,然后在智能合约中实现。该头寸持有已存放的抵押品,然后由用户决定要生成多少 EOSDT。这些新铸造的稳定币由存放在头寸内的抵押品作为支撑,而这些抵押品可以通过支付等值的 EOSDT 和应计费用来收回。可以以任何方式(用于存储、加密交易、支付等)使用 EOSDT 代币。收回的抵押品可以由持仓人提取。该架构力求能始终保持抵押品与贷款的最小可行率。EOSDAQ、Newdex 和 DEXEOS 已经将 EOSDT 列为稳定币了,其推广也在进行过程中。

· 市值 :$4,662,500

· 流通量 :4,600,116 EOSDT

· 历史价格波动 :$0.91 — $1.32

· 稳定性:加密抵押,或用选定的资产作为抵押。

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Gemini (GUSD)

Gemini Dollar (GUSD) 是 Gemini 信托公司和纽约信托公司间合作的结果。Gemini 信托公司(LLC 或 Gemini)成立于 2014 年,是一家允许客户买卖和存储数字资产的数字货币交易和托管机构。该公司位于纽约,受 NYDFS 监管。温克莱沃斯兄弟(Winklevoss twins)于 2013 年 6 月宣布成立 Gemini,并于 2014 年成立了 Gemini 信托公司。2015 年 10 月 25 日,Gemini 正式开始发售。此后,该公司开始提供更多包括 FIX 和 API 支持在内的金融服务。2016 年 5 月 5 日,纽约州州长安德鲁·库莫(Andrew Cuomo)宣布,Gemini 成为美国第一家获得许可的以太坊交易所。此外,在 2016 年,Gemini 报告称他们将允许用户在以太坊代码硬分叉后从交易所提取 Ethereum Classic (ETC)。CNBC 在第二个月通报了其最新进展后 Gemini 便成为了全球性新闻。据报道,Gemini 是第一家在 2017 年 12 月推出比特币期货合约的交易所。《财富》杂志称,芝加哥期权交易所(CBOE)使用 Gemini 作为“比特币期货的每日结算基础”。彭博新闻报道,Gemini 从 2018 年 4 月开始提供“大宗交易(Block Trading)”。大宗交易让用户能够在 Gemini 的连续订单账簿之外进行大额数字资产交易。这将在进行大额交易时创建额外的流动性机制。2018 年 4 月,据路透社报道,Gemini 将利用纳斯达克的 SMARTS 技术来对交易进行监控,进而打击交易所的欺诈行为,降低价格操纵的可能性。2018 年 5 月 14 日, NYDFS 宣布批准 Gemini 在其平台上支持 Zcash (ZEC) 交易。NYDFS 表示,这一决定“延续了纽约对市场创新和领导地位的长期承诺”。新闻还引用了 Gemini 首席执行官泰勒·温克莱沃斯(Tyler Winklevoss)的话“Gemini 为成为世界上第一家获准提供 Zcash 交易和托管服务的交易所而感到自豪。” 据彭博社 2018 年 9 月 10 日报道, GUSD 已获得 NYDFS 的监管批准,将于当日开始交易。10 月 3 日,Gemini 获得了涵盖其交易所持有的所有数字资产的保险。彭博市场(Bloomberg Markets)表示,该保险由总部位于伦敦的公共风险咨询公司 Aon 代理,并由一家全球保险财团承保。

作用

Gemini 声称是“世界上第一个受监管的稳定币,旨在各类交易中实现大规模高可用性。GUSD 会将美元的价值带入现代数字时代“。Gemini 的成立旨在通过复杂的私钥和密码保护环境系统促进比特币购买和存储。GUSD 被看作是 Tether 的直接竞争对手(尽管该公司被指控运营不透明)。卡梅伦·温克莱沃斯(Cameron Winklevoss)称,迄今为止,现有的所有与美元锚定的代币都不能被称为稳定币。Gemini 表示,他们已经用代币取得了信任,“建立可行的稳定币既是计算机科学问题,又是信任问题。虽然比特币系统基于加密证明而非信任,但由于与法币锚定的稳定币依赖中央发行方,所以要求二者兼备。要想在 (至少部分) 依赖信任的体系中获得理想的结果就需要有监督。我们认为就稳定币而言,发行人必须获得许可并接受监管。因此,系统必须具有透明性并接受审查,从而确保其完整性并增强市场信心。Gemini 信托公司作为 GUSD 的发行者,在 NYDFS 的直接监督和管理下运作,并受《纽约州银行法》和其他适用的美国法律法规的约束。公司具有合法发行 GUSD 所需的必要许可和登记。

协议

Gemini 白皮书中写道,“GUSD 是由纽约一家信托公司发行的加密代币,严格按照 1:1 的汇率与美元锚定,并依据 ERC20 代币标准建立于以太坊网络之上。Gemini dollar 是结合了美元信誉度、价格稳定以及加密货币的技术优势和美国监管机构监督的具有稳定价值的货币。作为符合 ERC20 的代币,GUSD 可以在以太网上进行交易。代币在从 Gemini 平台提款时创建,在存入 Gemini 平台时赎回或销毁”。GUSD 有以下几点明显优势:受 NYDFS 的直接监督,且完全服从美国相关法律法规。为其提供支撑的美元被存在美国控股公司 State Street Corporation 的特殊账户中,该账户由 150 位程序员进行开发。账户由联邦存款保险公司 (FDIC) 承保,账户中的美元数量与流通中的代币数量严格相符,由独立审计公司 BPM Accounting and Consulting 进行监督。

· 市值 :$4,004,518

· 流通量 :3,968,720 GUSD

· 历史价格波动 :$0.95 — $1.19

· 稳定性:以美元 (USD)1:1 抵押,由 NYDFS 进行监管。

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Binance GBP (BGBP)

BGBP 稳定币的出现标志着 Binance 开始实现其加密货币交易雄心,即在 Binance 区块链上建立一系列与不同法币锚定的稳定币。2019 年 7 月 19 日,接受欧元(EUR)和英镑(GBP)的法币加密交易所 Binance Jersey 宣布其以英镑支撑的稳定币 Binance BGBP 上市。该数字资产以以太坊为基础,与英镑(GBP)锚定,并由法币储备支撑。Binance Jersey 交易所于 2019 年 6 月初首次宣布正在测试一款由英镑支撑的稳定币。当时 Binance 的 CEO 赵长鹏证实只发行了价值 200 英镑的稳定币。在 GBPB 推出期间,仅有另外两个项目在提供英镑锚定稳定币 : TrueGBP 和 eToro GBP 稳定币项目。

作用

Binance 表示,他们希望通过为欧洲用户提供更好的交易体验,继续在加密领域提供更多选择。Binance 的首席财务官周玮表示:“市场和 Binance 社区对稳定币多样性(包括与英镑锚定的稳定币)的需求越来越旺盛,BGBP 的上市正是对此做出的回应。稳定币的用例和效用都有增加;自年初以来,BNB 已经增长了两倍,并仍随着 Binance Chain 的推进在持续、快速增长。”

协议

Binance Jersey 表示,他们为来自世界各地的用户提供安全可靠的欧元(EUR)和英镑(GBP)与比特币(BTC)和以太币(ETH)交易,以及数字资产管理服务。Binance 是由多种技术组成的区块链生态系统,服务于区块链发展和资金自由的伟大使命。按交易量计算,Binance Exchange 是全球领先的加密货币交易所,拥有来自 180 多个国家的用户。作为世界上最快的加密货币交易平台之一,Binance 每秒可以处理超过 140 万份订单。平台专注于安全性、稳固性和执行速度。

Binance 生态系统还包括:

Binance Labs:风险投资部门和孵化器;

Binance DEX :在其本地社区驱动的区块链软件系统 Binance Chain 的基础上开发的去中心化交易平台;

Binance Launchpad :代币销售平台;

Binance Academy :其教育门户;

Binance Research:市场分析;

Binance Charity Foundation:由区块链驱动的捐赠平台,提供非营利性的可持续性援助;

rust Wallet:其官方多币钱包和 DApps 浏览器。

· 市值 :未知

· 流通量 :未知

· 历史价格波动 :$1.19 — $1.25 (~1 £)

· 稳定性 :以英镑(GBP) 1:1 抵押,储备金存放在 Binance 银行。

· 稳定币经济:十大稳定币简史

lazy - 一文了解十大稳定币简史

StableUSD (USDS)

Stably 创建了 Stably Dollar (USDS)和 Stably Prime,并表示“Stably Dollar 是世界上第七大以美元支撑的稳定币,在 Binance 和 Bittrex 等主要加密交易平台上都有出现”。Stably Prime 自称是无边界账户,提供多种金融服务和产品,并可根据个人或机构的具体需求进行定制。2018 年 4 月,Stably 宣布开发 StableUSD,后更名为 Stably Dollar (USDS)。作为由 Stably, Inc 创建的监管透明稳定币,USDS 与第三方托管机构持有的美元(USD) 1:1 锚定。Stably Inc. 于 2018 年 11 月在以太坊区块链上开放了 Stably Dollar 的抢先体验。

作用

Stably Inc. 创始人 Kory Hoang、Bryan Guy、David Zhang 和 Amiya Diwan 共同创建了储备支撑的稳定币 Stably Dollar。该代币旨在作为价格稳定的资产弥补其他稳定币的空白。Stably 表示,“我们的使命是通过由区块链、稳定币和开放金融 API 驱动的无边界的新银行(Borderless Neobanking)平台,让金融交易变得更快、更便宜、更透明。

协议

Stably Dollar (USDS)由美国受监管的信托公司 Prime Trust 持有的美元担保。该公司在博客中写道,USDS 使用经证实的集中式模型对所有发行的代币进行完全备份。发放过程允许使用比特币(BTC),以太币(ETH)或 Tether (USDT)。交易的加密货币将通过第三方经理的中介在自由市场上兑换为美元。ForkLog 报告称,然后将投放等额 USDS,并通过智能合约发送给客户。Stably.io 声明,“USDS 是与美元 1:1 锚定的稳定币,美元储备存放于由 Prime Trust 管理的 FDIC 保险信托账户中。Prime Trust 作为内华达州特许信托公司,是代币的官方受托管理机构。USDS 目前是世界上第七大由美国支撑的稳定币,它在主要的加密交易所(如 Binance、Binance DEX 和 Bittrex)上都有露面。目前 USDS 遵循以太坊 ERC-20 代币标准和 Binance Chain 的 BEP-2 标准,未来我们会将 USDS 扩展到包括 EOS 和 Stellar 在内的更多区块链协议中。Stably 预测,“在不久的将来,Stably 以及其他受监管的同伴们将发布更多以其他国家货币和重金属(如黄金、白银)为支撑的稳定币。我们还会扩展到具有更好性能(如速度、可扩展性和安全性)的其他区块链”。

· 市值 :$1,440,845

· 流通量 :1,594,299 USDS

· 历史价格波动 :$0.89 — $1.13

· 稳定性 :以美元 1:1 抵押,存放于 Prime 信托公司。

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