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三分钟详细了解稳定币Dai

Maker是什么?

lazy - 三分钟详细了解稳定币Dai

本文内容来源于《How to DeFi 》一书。

为了简单起见,我们将研究两种锚定美元的稳定币Tether(USDT)和 Dai(DAI)来展现它们在各自锚定管理方面的差异。

Tether(USDT)通过每铸造1枚Tether代币持有1美元准备金的方式将自身锚定为1美元。虽然Tether是规模最大且使用最广泛的稳定币,其在2020年1月的日均交易量约为300亿美元,但是Tether的储备金保存在金融机构种,用户不得不去信任Tether作为一个实体确 实拥有其声称的准备金数额。因此,Tether是一种中心化的,法币抵押型稳定币。

另一方面,Dai(DAI)是通过加密货币(如ETH)抵押生成的。Dai 的价值是通过由一个去中心化自治组织表决的协议和智能合约来实现与1美元锚定。在任何给定的时间,用于生成DAI的抵押品都可以 很容易被用户验证。DAI是一种去中心化,加密货币作抵押的稳定币。

基于前5大稳定币的市值,我们可以看出Tether以约80%的份额在稳定币市场中占据了主导地位。虽然DAI的市场份额仅为3%左右,但 其交易量的增长速度快得多。自2020年1月初以来,DAI的交易量增长了超过4000%,而相比之下,Tether仅增长了126%。

DAI是在DeFi生态中使用最为广泛的原生稳定币。DAI是DeFi交易、 DeFi借贷等领域首选的美元稳定币。为了进一步了解DAI,我们将会介绍发行它的平台Maker

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Maker是什么?

Maker是一个运行在以太坊区块链上的智能合约平台。Maker拥有三 种代币:稳定币Sai和Dai(二者皆通过算法与1美元锚定)及其治理代币Maker(MKR)。

Sai(SAI)也被称为单抵押Dai,仅由以太币(ETH)作为抵押品背书。

Dai(DAI)在2019年11月推出,也被称为多抵押Dai。Dai目前由以太币(ETH)和注意力币(BAT)作为抵押品背书,并计划在未来增加其它类型资产作为抵押品。

发行DAI的目的:

为什么你会锁定价值更高的ETH来发行价值更低的Dai,而不是直接出售你的加密资产来获得美元?

这里有三种可能的场景:

I. 你现在需要现金并拥有一种你相信未来会升值的加密资产。 ● 在这种场景下,你可以将你的加密资产存放到Maker金库 中,并通过发行Dai立即获得资金。

II. 你现在需要现金,但不想因出售加密资产而触发纳税事件的风险。 ● 你可以通过发行Dai来提取贷款。

III. 投资杠杆 ● 鉴于相信你的加密资产会升值,你可以对你的资产加杠 杆。

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我怎样才能获取一些Dai (DAI)?

你可以通过两种方法来获取一些Dai (DAI):

铸造Dai

我们将通过一个当铺的类比来介绍如何铸造Dai。

假设某天你需要1万美元的现金,但你在家里只有价值1.5万美元的金条。由于相信未来金价会上涨,你决定去当铺通过抵押金条的方式借入1万美元现金,而不是把金条变现。当铺同意借给你一万美元,而现金贷款利息为8%。双方签订一份合约协议来敲定交易。

交易DAI

DAI一旦被创建,你就可以把它发送到任何你想要的地方。一些用户可能会把他们的DAI发送到加密货币交易所。因此,你也可以从这些二级市场购买DAI 而无需铸造它们。在二级市场购买DAI的方法更为简便,因为你不必锁定抵押品 ,也不用担心抵押率和稳定费。

黑天鹅事件

黑天鹅事件指的是可能造成严重后果的一类不可预测的极端事件。如果ETH的价格大幅下降,那么就会触发紧急关闭。关闭系统来清算Maker平台是被用作最后手段的流程。该流程是为了确保Dai持有者和Maker金库用户取回他们有权获得的资产净值。

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为什么要使用Maker?

目前是市面上有许多稳定币,而稳定币之间的核心区别在于它们的协议。与大多数稳定币平台不同, Maker是完全运行在分布式账本之上。因此,Maker天生就具有区块链的特性:安全、不可篡改以及最重要的透明性。此外,Maker的基础设施通过基于实时信息且全面的风险协议和机制加强了系统的安全性。

这就是Maker的稳定币Dai。

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