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加密稳定币报告:稳定币市值升至165.56亿美元,与现实资产有何联系

主要稳定币的市场流通市值达到165.56亿美元,与上周相比增

作者:MYKEY研究员 蒋海波

为帮助加密市场参与者对稳定币发展状态保持更新,我们推出MYKEY稳定币报告,分享我们对稳定币发展状态的解读、对其发展趋势的分析。期待与同业保持交流,共同探索稳定币的发展前景。

快速预览

  • 主要稳定币的市场流通市值达到165.56亿美元,与上周相比增长6.01亿美元。
  • Tether在Tron上增发了两次,共4.5亿USDT。
  • 8月29日,建设银行短暂的对外开放了数字货币钱包业务。
  • 建行的数字货币钱包支持数字人民币的银行卡充值、转账、二维码收款和付款、NFC碰一碰付款、注销等功能。
  • MakerDAO表示,已经有来自国债、房地产、黄金和大宗商品指数、供应链金融领域的公司申请,将资产作为DAI的抵押品。
  • Aave在2018年向英国金融服务监管局申请了电子货币机构(Electronic MoneyInstitution)牌照,今年7月获得通过。Aave将继续申请其它牌照。
  • 由于EOS上的DeFi活跃度提高,8月29日Tether在EOS网络增发了1000万USDT。

一、稳定币数据概览

我们首先回顾在过去的一周(2020年8月22日~2020年8月28日,下同)中,各稳定币基本信息的变化。

市场流通量

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来源:MYKEY,CoinMarketCap,Coin Metrics

目前,主要稳定币的市场流通市值达到165.56亿美元,与上周相比增长6.01亿美元。

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来源:MYKEY,Coin Metrics

过去一周,Tether在Tron上增发了两次,共4.5亿USDT。USDC、PAX、TUSD、HUSD、DAI、GUSD的流通量分别增加8648万、1797万、3001万、124万、1506万、128万,BUSD的流通量减少98万。

持币地址数

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来源:MYKEY,DeBank

上周,以太坊网络中的主要稳定币持币地址数总体下降,共减少101991个。

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来源:MYKEY,DeBank

TUSD、DAI的持币地址数分别上升645个、3860个,USDT、USDC、PAX的持币地址数分别下降88075个、18249个、172个。

活跃地址数

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来源:MYKEY,Coin Metrics

上周,主要稳定币的每日活跃地址数平均比前一周上升4.75%。

24 小时链上交易笔数

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来源:MYKEY,Coin Metrics

与前一周相比,主要稳定币每日的交易笔数平均上升3.13%。

24 小时链上交易额

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来源:MYKEY,Coin Metrics

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来源:MYKEY,Coin Metrics

主要稳定币的平均每日交易额较前一周平均下降6.85%。

二、稳定币与现实资产的联系

8月29日,建设银行短暂的对外开放了数字货币钱包业务。通过建设银行App内的“数字货币”功能,可以使用数字人民币,也就是中国的央行数字货币。建行的钱包支持数字人民币的银行卡充值、转账、二维码收款和付款、NFC碰一碰付款、注销等功能。由于央行数字货币等同于法币,不能被拒收,以后支付宝、微信可能也会接入数字人民币。央行数字货币也是稳定币的一种。可以预见的是,央行数字货币将作为一种补充支付方式,被很多人使用。本期报告,我们将向大家介绍稳定币与现实资产之间的联系。

今年以来MakerDAO已经新增了USDC、WBTC等作为抵押品。上周MakerDAO表示,未来1-3年Maker的重心将放在引入实体资产作为DAI的抵押品。已经有来自国债、房地产、黄金和大宗商品指数、供应链金融领域的公司申请,将这些资产作为DAI的抵押品。正在申请的公司及资产包括:

  • 房地产抵押贷款公司NewSilver使用Centrifuge协议实现的资产代币化(NS-DROP)
  • 信托公司Paxos在以太坊上发行的ERC20黄金代币PAXGOLD(PAXG)
  • Arca以ARCoin的形式在以太坊上发行的数字证券(对应1年期、2-10年期和10年期美国政府债券)
  • 供应链金融公司Harbor采用Centrifuge协议发起的资产代币化(HTC-DROP)
  • WiV Technology在以太坊上推出的代币化的葡萄酒商品指数基金(WiV)

以上只是正在申请作为DAI抵押品的一部分。在没有引入现实资产的情况下,现在DAI的流通量已经有4.43亿,MKR的市值也达到了6.76亿美元。

Aave是一个去中心化借贷协议,由AaveDAO管理。早在2018年,Aave在英国的实体企业AaveLimited就向英国金融服务监管局申请了电子货币机构(Electronic MoneyInstitution)牌照,最近终于得到了许可。这使得Aave在欧洲获得和Coinbase以及Revolut一样,可以发行电子货币替代品并提供支付服务。Aave用户可以通过法币购买Aave生态中的稳定币和其它资产。Aave的创始人Stani Kulechov表示,Aave实体将继续申请其它牌照,以方便新用户加入Aave生态。

Telos是一个运行在EOSIO上的一个智能合约平台,支持去中心化应用和去中心化自治组织的创建。8月底,Telos宣布与Katalyo达成合作,将对价值3500万美元的克罗地亚房地产进行代币化。Katalyo将为每个地产发行两种代币,一种代币代表对地产的所有权,另一种则是由租金收入产生的锚定法币的稳定币。

VISA作为一家全球性的支付企业,致力于为个人、企业和经济体提供最大价值。数字货币为VISA继续扩展服务范围提供了机会。如今,法币支撑的数字货币(稳定币)将数字货币与美元等货币的稳定性结合起来,成为一种有前途的新型支付方式。稳定币这一概念逐渐吸引了金融科技领域以外的关注,包括金融机构和中央银行。消费者和企业也在使用数字货币,导致数字货币流通量快速增长。VISA与受监管批准的数字货币平台Coinbase和Fold等合作,为现存的6100万商户提供通向区块链的服务。超过25家数字货币钱包已经和VISA连接,从而为用户提供了一种简便的方法,让用户在任何接受VISA的地方使用VISA借记卡或预付费卡从数字货币余额中消费。VISA一直致力于与全球政策制定者和组织进行合作,以帮助大家更好的理解数字货币。

根据Sygnum于8月27日发布的推文,瑞士最大的网上零售商Galaxus开始使用Sygnum Bank的稳定币DigitalSwissFranc(DCHF)完成电子商务付款。DCHF于2020年3月推出,与瑞士法郎锚定。Sygnum声称自己是瑞士第一家发行稳定币的持牌银行,该银行持有瑞士金融市场监管局(FINMA)的数字资产银行许可证。

稳定币的出圈是一个趋势。不仅是区块链行业的公司在积极的吸引外部资金的加入,传统金融机构也在布局。可以预见,以后稳定币将走入我们的日常生活中。

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