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取代CEX,“DeFi革命”只差临门一脚?

迅速崛起的Dex,中心化交易平台们如何看待?

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2020年某种程度已经成为真正意义上的“DeFi元年”,整个DeFi生态一路突飞猛进,就在8月30日,Uniswap 也再次达到一个新的里程碑——24小时交易量有史以来首次高于Coinbase,Uniswap 24小时交易量超过4.26亿美元,同期Coinbase Pro 24小时交易量则为3.48亿美元。

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并且当下Uniswap的交易量也基本保持在4亿美元上下,成为AMM类DEX的标杆,这对于相信DeFi并一直关注DeFi发展的信仰者而言,无疑极其振奋人心,曾经看起来不可撼动的中心化交易平台们,似乎在这场轰轰烈烈的DeFi浪潮中正在逐步掉队,甚至一度有人惊呼”DEX取而代之”似乎就在眼前。

那么,取代DEX,“DeFi革命”真的只差临门一脚么?

01闷声布局的交易平台们

其实看似有掉队风险的交易平台们,在DeFi领域一般都早有布局,只不过浪潮之中新秀的迭代速度几乎到了让人眼花缭乱的地步,所以看起来才“反应迟钝”。

不过在OKEx CEO Jay看来,所谓的“反应迟钝”也很片面,因为“其实上币仅仅是CEX与DEX发展融合其中非常小的一部分”,交易平台更多地是致力于生态层面的合作与布局。

早在2019年12月,OKEx就与MakerDAO 达成深度合作,成为全球第一家集成Dai存款利率的交易平台,现在金融业务板块的赚币功能还能帮助用户进行Compound、uniswap、Curve、YFI、YFII等热门币种免Gas费一键挖矿,让普通用户可以轻松在CeFi入口使用DeFi。

币安同样如此,无论是早在17年底就上线的LEND,还是19年初就上线的LINK,亦或近期的网红Compound、MakerDAO,它不仅是最早布局优质DeFi项目的头部交易平台之一,而且除了精准判断与上架DeFi优质代币项目,还持续为有发展潜力的、创新性的DeFi 项目提供资金的支持,并会同优质项目方探讨如何设计更优化的交易、流动性模型,代币经济等,帮助他们更好地定义产品的市场定位与未来发展规划。

也即主流交易平台的庞大触角其实早就以更深度的方式伸及到了DeFi之中,远不止简单的上币。如库币除了上线了多个优质的DeFi项目外,还推出了DeFi交易专区,并且在其Pool-X平台支持了部分DeFi项目的流动性挖矿,如支持了SUN的创世挖矿,方便用户更快捷的参与DeFi的投资。

不过由于行情的火爆,近段时间来主流交易平台在“上币”层面也开始动作频频,社群中开始不乏“CEX后知后觉跟随上币、使得DEX挖CEX卖、变相让自己接盘”的质疑。

对此火币七爷坦承,对于上线DeFi币他们其实都是有些顾虑的,主要担心这些模式未来会不会有价值。不过作为交易平台,最主要的一个功能和使命就是帮助用户连接资产,因为这些资产中有些是有机会成为有价值的资产的,所以对于CEX来说有义务把未来有可能成长的价值资产连接用户。

而库币在选择DeFi项目时保持了一贯严格的作风。库币国际CEO Johnny Lyu就曾表示,“相比于项目的热度,我们更看重项目的技术创新和应用场景等。”库币认为越是资金集中的地方越容易成为黑客攻击的目标,没有通过代码审计的项目,或者被代码审计公司点名指出有代码漏洞的项目,对用户资产安全而言都是定时炸弹,出于对用户资产安全的考虑,即使项目再火热,库币也坚决不上线高风险项目。

此前CZ曾表示认为DeFi虽然存在很多泡沫,而且可能随时破裂,但是一些基本的创新机制将会保留,所以对于币安而言,“我们不会被动应对这些改变,而是希望主动迎接这些改变”。

不过虽然近半年来DeFi生态迎来了史无前例的大爆炸,并且锁仓资产不断攀升并且玩法日趋多样化,但谈“颠覆”恐怕还言之尚早。即便各类DeFi协议正在覆盖抵押借贷、交易、衍生品、支付等金融场景,但在各个场景中的协议数量还十分有限。

02发令枪方才打响,竞争也非零和

最直接的,8月30日Uniswap 24小时交易量历史性超过了Coinbase,但截至9月24日,DeFi概念币的总市值依旧只占整个数字货币市场的3.7%,在币安看来,从市值讲,如火如荼了两个多月的DeFi,规模仍然很小。

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火币七爷对此直言不讳:uniswap交易量超过coinbase是一个很大的跨越,但并没有到撼动cex的程度。一方面coinbase的属性决定了其交易量占整个市场比例并不高,另一方面uniswap上交易量起来受短期流动性挖矿的激发非常大。

更关键的是除了少部分主流币,uniswap上的大多数山寨币流动性都非常差,目前以太坊网络的高额gas费也决定了uniswap的体验不适合做高频交易和普通用户。

Jay也持有相同的观点,他虽然对Uniswap的数学美感不惜吝啬之词,但也承认由于 Uniswap的交易深度不足、无法支持大额交易且Uniswap平台本身无法独立定价,所以Uniswap当下还很难取代目前的主流交易平台。

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与此同时Jay认为双方也绝非非此即彼的零和态势,相反未来应该是互补融合、取长补短的一个趋势——DEX更多地可以作为目前传统交易平台的补充,它们能在未来满足部分用户的交易需求,提供给用户更多的交易选择。

“目前 DeFi 在进入门槛,用户流量和产品体验上欠佳,而 CeFi 在透明度上被客户所诟病。我们可以用 DeFi 协作完成资产的托管和清结算工作,而 CeFi 则可以在获客和合规等方面发挥作用,由此为用户提供更好的服务”,OKEx 这种“CeFi+DeFi” 的融合——成为用户从CeFi通向DeFi的桥梁,也是目前业界的普遍共识之一。

而库币选择在DeFi、DEX等去中心化应用所依赖的底层技术上下功夫,通过打造专注于金融领域的公链KuChian和其测试网Kratos,来解决DeFi目前面临的问题,从而推动DeFi实现金融级别的商业化应用。据悉,库币的去中心化交易平台KuDEX也将在其公链主网上线后推出。

币安也在构建数字资产的金融基础架构方面,特别是稳定币,交易,借贷,金融衍生品(期货、期权)等方面一直做积极的探索和建设,近期正式上线了主网的币安智能链就是致力于建立可持续发展的DeFi生态。

一切都才刚刚开局,DeFi目前作为整个行业最具创新力的领域,在可预见的未来,和CeFi都注定长期并存。

03警惕DeFi灰犀牛,道阻且长

对于DeFi从业者自身而言,更多地可能也并非关注如何“颠覆”,而是如履薄冰地杜绝风险,毕竟仅仅在半年前,DeFi还并非像如今一样被如此普遍看好,甚至一度因为频发的安全事故被打上了“黑客提款机”的标签。

根据慢雾科技统计,在流动性挖矿等DeFi玩法火爆的8月里,以太坊链上更是密集发生了4起相关的安全风险事故。

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而且在目前的阶段,基本上新老团队都面临着相同的安全风险。9月14日凌晨,针对协议内TVL(锁仓量)断崖下滑的突发状况,bZx官方就发推确认又双叒一次被攻击,预计损失5000ETH左右。

虽然官方业已修复了协议并会通过保险基金赔付损失,但无论是对“屋漏偏逢连夜雨”的bZx,还是DeFi整体生态而言,这次的攻击无疑再一次给一众DeFi项目敲响了警钟。

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Jay提醒投资者应该做好风险控制,谨慎投资,不要把投机当投资。他觉得现在币圈的感觉像极了17年那会儿,甚至以远超当时的速度在刷新大家的认知,现场的市场热潮下,泡沫的存在是一定的。

未来一定会到来,但还不是现在。对于目前造富叙事不断延伸的火热图景而言,DeFi无疑是站在海岸遥望海中已经看得见桅杆尖头了的一只航船。

与此同时我们也要清醒地意识到,火爆了3个月,DeFi总市值也只占整个数字货币市场的3.7%,目前还远未到达真正的临界点,所以多数尝试可能都是资金堆涌下的一时狂欢。

“DeFi中的大多数项目都会失败,当然这并不意味着DeFi不好,只是只有少数能够成功,而且这少数项目将取得巨大的成功”。真正的战斗,才刚刚打响。

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