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如何防止银行卡、支付宝、微信被“断卡行动”冻结?

本文再次针对净网行动、断卡行动对币圈造成的影响和防范措施展开详述>>>

原文标题:币圈防冻卡、冻支付宝、微信、37天套餐,看这一篇就够了!

lazy - 如何防止银行卡、支付宝、微信被“断卡行动”冻结?

本文再次针对净网行动、断卡行动对币圈造成的影响和防范措施展开详述。

为此,笔者特意请教了周围做刑侦的朋友和从事区块链领域相关工作的律师朋友,对目前币圈出入金时所遇到的各种问题详加咨询,具体总结如下:

lazy - 如何防止银行卡、支付宝、微信被“断卡行动”冻结?

①当冻则冻,已经不是银行说了算

没有任何通知,也没有警告,不同于银行卡、信用卡触发了银行风控被冻结,目前的“断卡”行动中,触发受到涉案资金风控的卡,有权部门24小时随时都可以冻结,而且不需要经过银行,有权部门发现银行卡异常的交易随时都有可能止付。

②止付状态等72小时

银行卡异常交易触发的风控可能随时被有权部门冻卡止付,此时网银上可以查到账户是处于锁定状态,比如工行的交易代码93012587等,这样的风控止付不必过于惊慌,因为这个状态一般情况下经72小时会自动解冻。

③司法冻结可能会被调查

若是72小时后没有解冻,事情就会变得比较麻烦,因为可能是中奖(收到不法资金)被司法冻结了,有关部门会主动审查被冻卡主与涉案资金的往来关系,而被冻卡的周期也可能要等到相关案件侦破完毕。

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④主动配合调查很重要

在72小时仍未解冻的情况下,被冻卡主可以积极主动的配合相关机构处理情况。在交易所进行交易时一定要保留好所有的交易凭证,因为这是证明自己每笔资金流动的重要凭证。

在事发后,带上自己的身份证明、交易凭证主动与冻结款项的有权机关(不知道冻卡机构的可以去银行查询)取得联系,详细说明自己遇到的问题,澄清自己并无犯zui之心。

⑤不只是银行卡,支付宝、微xin也会冻

为了响应相关政ce,支付宝和微xin支付等第三方支付平台也加强了交易风控,而这些基于互联网科技的第三方支付,风控能力也很强大,币圈很多用户选择用微xin或者支付宝收款,结果账户也被风控。

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支付宝被冻结主要分为两种:一是交易时触发支付宝本身的风控(异地操作,风险交易等),二是支付宝被司法冻结(交易资金涉及黑qian)。支付宝或微xin被冻后,账号里的资金同样处于冻结状态无法挪用,其实和银行卡的司法冻结并没有本质上的区别,处理方式也类似。

⑥不要盲目乐观,谨慎出金

2020年10月以来开展的“断卡行动”,既然称之为“行动”,肯定比以往更加严格,但凡在网络上搜一下,就能明白此次行动的严重性,再次奉劝各位若非必要,能不出金尽量别出金。

lazy - 如何防止银行卡、支付宝、微信被“断卡行动”冻结?
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若是着急用资金,在交易时一定要做好风控,比如向交易对象索要资金流水,查看一下对方的账户是否是新账户,资金是否在其账户里过夜,查看时一定注意对方的流水是否P图作假。

⑦虚拟货币认知差异,导致各地刑侦态度不同

目前全国各地的公an机关对虚拟货币的认知程度也是有所差异,认知较高或者处理过类似案件的部门会让被冻者配合调查、等待结案。但是一些对虚拟货币认知较少的部门在对待可能涉hei的嫌疑交易时可能直接上门,请被冻着去警方“喝茶”或者吃上“37天牢饭套餐”(刑ju)。

如果遇到这样的情况,不要病急乱投医去“走后门”或者找关系通融,更不要慌乱吵闹与警方辩解虚拟货币的可行性,进去了就不要试图自己说服警方,一定要请专业的律师,依法申诉。

⑧断卡行动没有设定截止日期

现如今交易所流入黑qian的状况已经相当严重,这不再是危言耸听,反而已经成为币圈共识,缺乏监管的OTC市场已成雷区,一些小型交易所俨然成为“洗qian天堂”。

这次有关部门发起的“断卡行动”,没有设定截止日期,由此可以看出国家对电信诈pian的打击程度,而币圈的“冻卡”和风控,也会持续进行下去。

很多读者留言说已经很久没用银行卡出入金了,结果这几天仍然被冻结了,可见目前的形势有多严峻。

⑨平台的KYC仍需加强

黑qian是通过OTC交易流入的,而被冻卡者、躺枪的OTC商家仍是受害者,笔者认为掐断来源才是解决问题的根本。谨希望各交易平台加强KYC(身份认证),严格审查持假KYC入场的小白,因为这小白有可能是花点钱让大爷大妈做的实名认证,或者受人指使来币圈作恶。

⑩不要心存侥幸

在这样的风波里,受害的还是这些无辜大众,不少朋友在留言中说“我辛苦赚的血汗钱,用来买卖个虚拟货币,怎么就违fa了!”、“我没做亏心事,不怕他查。”

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但是笔者要再次提醒的是:您买币时投入的钱是干净的,但是在币圈转了一遭,通过出金渠道回来时,就已经不是您当初那笔钱了,付给您的有可能是黑qian,而法律风险也就如影随形。

切记不要和陌生人进行线下交易,也不要轻易尝试平台外的其他交易方式。因为你不了解对方的资金来源。

目前虚拟货币的价格涨幅巨大,不法分子更想趁虚而入,监管是必不可少的。笔者再次提醒各位,严打期间,不要抱有任何侥幸心理,更不要——以身——试法。

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