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2020Defi币暴涨,两个月总市值翻倍,下一个牛市风口?

如今defi的基本面和币价走好,人们又开始讨论开放式金融的美

这个市场,是有健忘症的,如今defi的基本面和币价走好,人们又开始讨论开放式金融的美好未来,就像三个月前因黑天鹅导致的爆仓和各种漏洞从来没有发生过一样。

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大家好,我是佩佩,在近期这一波山寨小浪潮中,有一块的热度是不能忽略的,那就是——defi币。

最近几乎所有带defi概念类的都有不错的表现,有一个网站专门做了个defi排行,统计的相关概念币种的总市值,在4月14日还是10亿美元,但到昨天已经到了21亿,近22亿美元,不到俩月翻了一倍。

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而更夸张的是,得以于defi类的王牌选手mkr昨晚的飙升,目前的总市值已经突破24亿,一晚翻了2亿多美元市值。

与defi币表现相当益彰的是锁定在defi里的换算成美金的价值也自3月的崩溃后修复,又回到了10亿美金附近:

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之前有很多朋友和我说,总听到说这个defi,什么分布式金融,听得云里雾里的,其实你就把它理解成一种“另类的平台币”就可以了,因为现在带defi概念的那些,做的实际上也是交易所的那些交易、借贷、杠杆衍生品之类的活,只不过是他们把交易所系统的那些东西构建在区块链上了,你所有的操作通过智能合约来执行,不知道这样说是不是更容易理解下。

另外,绝大部分的defi币的用途也差不多是平台币之前的一些路数,比如抵押了可以分润啊,可以参与投票治理啊等等。

从近期这个翻倍来看呢,defi类还是蛮受市场资金关注的,至少在以太上还没其他杀手应用诞生的期间,目测热度还是有持续性,为了避免大家错过牛市热点呢,今天这里也整理下目前defi市场的一些情报,供大家参考。

1. defi类项目今年表现情况

一位名为Ceteris Paribus的用户根据第三方网站总结了一份部分defi币种的今年表现情况,如下图:

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底下横坐标是市值区间,纵坐标是从1月1日到6月的涨跌幅度。

可以看出绝大部分都是属于一个增长的盈利状态,从市值上来看,年初市值在1000-3000万美元区间的标的表现更为突出。

从标的基本面来看,表现较为突出大都的也伴随着诸如主网上线之类的利好,还有BNT/LEND/KNC这些,都有一些代币功能结构的变化,像开抵押投票之类。

2. 以太坊上defi类的前十排行

defi排行新开的网站:

https://defimarketcap.io/

想找defi币的可以参考下这个网站,不过新开的嘛,难免也简陋些。

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上面我把前十的defi类币种主要涉及的业务大概划分了下,目前来说呢,虽说defi这两年很火,但提到这类币,数量其实并不多,有相当一部分是只有应用或是平台,并没有发币。

这个市值前十基本上也囊括了现在比较活跃的、也有一些成熟度、相对靠谱点的项目,又因为现在以太坊是最大的defi平台,所以如果选择这个方向的币种,那这些是现在可以优先来考虑的。

而且在市值上面,头部效应也很明显,向Maker几乎快占到总市值的四分之一,其他成交量交易额之类的数据,也能占到左右平台一半左右的量级。

所以defi还很新,整个体量也并不大。

3. 关于defi币的各个类型这里做个整理

这么多币,可能也容易搞晕,这里咱们一起来分分类,目前defi的故事中主要分三种类型:

a. 抵押借贷(杠杆)

这个就像我们熟知的Maker,抵押eth进去可以借出一定量的DAI(稳定币),它是可以做一些借贷金融服务,比如你短期不想因急用钱卖币错过牛市,可以采用这种方式,先用钱,后面再把币赎回来就可以,不过现在一般大部分也当作杠杆来用了。

这里有发币的项目:Maker(MKR),Aave(Lend)

无币的项目:Compound,dYdX,bZx,Nuo network

(这里主要找的相对熟悉一点的项目,可能不完善,也欢迎下方补充)

b. 去中心化交易所代币

这个就很好理解,和平台币类似,它们的币主要代表了在平台上的一些权益,和抵押分润。

发币的项目:0x(ZRX),Kyber(KNC),Loopring(LRC),Bancor(BNT)

无币的平台:Uniswap,1inch

c. 衍生品(期权期货市场)

这种和抵押产生的杠杆还不太一样,它更接近于交易所你们玩的那种押保证金方式的合约,把它们搬到链上,另外通过这类代币也可以合成(或者理解成“结算”)现实中的其他资产,诸如黄金、股票等。

这一个概念项目不多,但这两年也算是炒概念炒的比较疯一点的,有兴趣的可以关注下新出的类似概念的,隐隐约约感觉应该在孙割即将涉足的领域。

发币的项目:Synthetix(SNX),UMA,Opyn(Opyn好像代币模式还很复杂,暂不多介绍了,另外这部分都没上主流平台)

关于defi类项目的目前看法

这一块我个人的看法是,它可能值得现在关注,也可能在这个领域里会在将来的牛市里出现十倍几十倍项目,也甚至有可能有IOTA那种传奇,毕竟这个地方的初始市值都很小,但是呢,也别太入戏,看到泡沫破灭的概率也并不小。

1. 312的问题市场可以选择忘记,但咱们要清楚很多问题并没有在这两个月解决,遇到该爆仓的时候也还是要爆的。

2. 不会因为走智能合约、去中心化,一切就更公平,defi类项目想把数据做的好看并不难。

像dex是可以收手续费盈利,记得早前有翻译过一篇专门讲对defi的现金流算市盈率估值的文章,那篇外文洋洋洒洒,但也忽略了一个问题,就是这些平台的数据水分到底有多大,是不是真能按交易额来算利润率。

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这是今天截取的以太坊上dapp的日活,虽说金融类的可能使用频次要低一点,但如果说这是什么未来要取代银行体系的东西,一天就百来位使用,就有点。。而且交易额还都几百万美金,这是以太坊上的富豪都集中在defi上了吗?

不是说它不好,而是目前对于这类币,恐怕炒作因素占比是巨大的。

3. 相比中心化的方式,defi有足够的优势吗?

defi本来的一个优势是可以去信任,但像借贷理财这些,现在主流的用户已经有信任度的平台也在推出很多产品,对圈内来说,其实不一定非要选择defi平台,甚至defi平台还更麻烦,不仅在私钥保管上,对团队仍然存在信任问题,黑客都是有可能自导自演的。

那对圈外,要尝试,可能就更困难了,之前看到个说法说现在之所以看到有这么多钱锁在defi里,可能是一些以太上的早期大户,他们的币要变现要交大量的税金,有的就干脆这样存了。

结语

今天把defi方面的基本东西捋了一下,大部分的币多是炒作,流动性也较差,所以暴涨暴跌,需注意风险,如果求稳的话,考虑头部的项目,或者选择以太坊也行,毕竟defi好了,以太坊的基本面自然也会好。

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