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趋势与演变:DeFi 进入门槛正在降低

市场行情动荡之下,DeFi 创新类产品的数量仍在呈爆发式增长。

市场行情动荡之下,DeFi 创新类产品的数量仍在呈爆发式增长。

这场自 2020 年中期逐渐打开的上涨行情,带动了 DeFi 「新物种」的大爆发。而目前,整个 DeFi 生态系统正处于一个较为稳定的发展时期。

据Decrypt 2 月底发布的一份数据显示,目前,全球加密用户总量超过一亿人,而 DeFi 用户仅仅 120 万,只占加密总人数的 1% 以上。另据 Coinbase 发布的报告,目前 DeFi 协议(TVL)的总价值已超过 250 亿美元,同比增长 2500%。Uniswap和 Compound 对外公开称拥有 20-50 万用户,而大多数其他 DeFi 应用程序的用户数在 2.5-5 万之间。

这些数据代表着,对于更多用户来说,DeFi 仍有着较高的「尝鲜」门槛。去中心化金融的路需要长时间的积累。而对于创新型的平台来讲,当下的 DeFi 发展阶段是一个巨大的机遇。

以 CoinWind 为代表的新一批智能 DeFi 挖矿金融平台已经发展起来,随着 DeFi 基础设施建设的不断完善与拓展,DeFi 将并非「科学家」专属,在开放式金融的愿景之下,一个更为广泛意义上的「农耕时代」或将到来。

市场情绪高涨的情况下,普通用户会遇到交易过程的巨大迷茫。一方面大多数 DeFi 类项目来源于海外,操作流程复杂,另一方面,DeFi 类产品设计与操作识别难度较高,用户固化现象严重。

市场也在思考:如何降低用户在 DeFi 领域的进入门槛,获得下一批流量?

下一个流量拐点:降低用户 DeFi 进入门槛

是什么掣肘了 DeFi 的发展?

早期参与 DeFi 项目并获得红利的大多是「巨鲸」、「大户」及「科学家」们的少数派。在参与 DeFi 的过程中,轻易便上升至数百元的 Gas 费用、早一批 DeFi 基础设施中复杂的操作流程,让 DeFi 变为了少数人的狂欢。

DeFi 去中心化金融的理念中,低成本、透明性、去信任化、具流动性的借贷市场原本是一种优势,而目前普通用户的准入门槛和成本已经成为短板。

不过,很多行业内机构已经看到了这个现象,也基于此,一批智能挖矿金融平台已经出现,成为了市场目光的下一个聚焦点。

以去中心化智能金融平台协议总锁仓价值涨幅近期最高的 CoinWind 为例,CoinWind 就一个典型的 DeFi 智能挖矿金融平台。

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在这样的背景下, CoinWind 的平台上,通过合约自动将质押的币种进行撮合配对,旨在配合对冲无常损失策略,以用于帮助用户获取最大化收益。对于新用户来说,平台易在增加用户单币种挖矿收益、减少 LP 挖矿无常损失等方向做出努力,而最基础的改善主要在于,能够让用户更低门槛地进行挖矿,让中小型用户能够参与到 DeFi farming 中,获取其中红利。

这类平台在 DeFi 生态中所扮演的角色,更像是 DeFi 领域内的资产管理机构,这样的机构往往是 DeFi 和 CeFi 结合下的产物,充当着「DeFi 数字资产银行」这样的平台。通过这类平台,能够将用户存入的不同代币汇集到不同的池中,然后根据策略调动某代币池的资金参与不同的流动性挖矿,以达到为用户实现更高收益的作用。

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此外,作为具有后发优势的「农耕」新工具,这类平台在 DeFi 挖矿中往往极具优势,例如,在 CoinWind 上,这里的的产品会通过组合策略有效降低流动性挖矿中的无常损失。

这类平台目前的走红,代表着 DeFi 工具的更新。此前,需要 DeFi 玩家自学流程、手动挖矿;再后来,YFI 等机枪池的诞生,让资金的利用率有所提高;而现在,CoinWind 这类智能挖矿金融平台受到用户追捧,展示出了「农耕」工具的最新进化。对于 DeFi 而言,「农民」们已经可以通过更加智能化的一站式智能挖矿 DeFi 平台,将用户的资金效率再度推升至新的高度。

数据显示,2 月 22 日下午 4 点,智能金融 DeFi 理财平台 CoinWind 在火币生态链 Heco 上线。仅仅不到一天的时间,其 TVL(资产总锁仓价值)已超过突破 2.3 亿美元。资金涌入 CoinWind 的速度之快,已经展示出了降低 DeFi 门槛后,用户涌入的效果与潜力,这个数据同样是初代 DeFi 类平台花了极长的间才能够达到。

这或许是流量正在转移的标志之一。

据 DeBank 数据显示,目前的总锁仓量已达 57.17 亿美金。不过,目前无论从交易量、用户量以及市值上看,整个 DeFi 领域还处于非常早期的发展阶段,未来的用户拓展空间仍具有极大的想象力。

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据不完全统计,在非极端行情下,相比于曾经 Uniswap 一家都可以过 2 万的日活量,大大部分时候,众多 DEX 加起来仅 1 万多日活用户左右。该数据说明,目前 DeFi 平台仍乏大流量应用,用户圈层固化。同时,用户体验差、准入门槛高是阻碍 DeFi 进一步发展的的瓶颈。

而 CoinWind 这类用户与流量皆在告诉涌入的 DeFi 智能新平台,成为了承接更多流量的新工具。现阶段的 DeFi 想要持续发展,必须要需要触达更多用户,新的工具将成为 DeFi 突破式发展的「刚需」。去中心化金融的概念普及,将会吸引更多新用户加入到这个生态当中来。

智能公链助推 DeFi 新工具

CoinWind 首发火币生态链 Heco,之后将跨多条主链如 ETH、BSC 等运行。从某种程度上看,这类智能挖矿金融平台往往也在从交易所智能公链中「借势」与「借力」。

在火币 Heco 上,CoinWind 的设计融入了当下大火的 Mdex 与 Heco生态,拟出一种收益聚合器。不过,这并非是传统的机枪池,该项目将收益以 MDX 的方式分发给用户,与 Mdex、Heco 的热度与流量充分互动,相互支持。中心化交易所的助推,反而帮助了这些平台在 DeFi 领域扩大用户群体,同时提升了自身平台热度,达到互补。

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(据 defibox 数据,Coinwind 在 Heco 专区收益聚合平台排名达第二位 )

由于大部分交易所智能公链目前都获得了多方位资源的支持,CoinWind 也基于 Heco 直接获取了低成本、操作简单等优势。根据官方介绍,CoinWind 会将资金切换至更高收益的 DeFi 项目中进行流动性挖矿,智能合约也会自动匹配高收益流动性挖矿资金池。在进行产品升级后,CoinWind 能够通过对冲无常损失,并将单币挖矿的形式呈现在前端,到达单币种挖矿的最佳效果。现阶段,面对市场已经暴露出来的「矿难」等难题,用户在安全性方向出现了新的需求。

CoinWind 这样的 DeFi 与 CeFi 结合的平台能够更好地对新出现的问题作出考量。在该平台上,CoinWind会对市场上众多的流动性挖矿项目进行专业的调研,选择安全、可靠、收益高的项目,同时,智能合约则经过多重严格审核,以避免更多安全风险。

目前 DeFi 交易用户的数据,对比全球所有交易用户来说,仍是一个小数字。当 CoinWind 对用户开放时,其产品设计及操作流程已经经过简化,可一键参与 DeFi 聚合挖矿。对于新晋用户来讲,会使用交易所,就能够使用这样的 DeFi 平台。

据 CoinWind 的官网信息,其目前支持存入 USDT、MDX、WHT、HBTC、ETH 5 种资产进行单币质押挖矿,当前挖矿可获得 Heco 上的去中心化交易平台 MDEX 的治理代币 MDX,这 5 种资产的单币质押年化收益率在 50% —— 200% 的范围区间浮动,属于较高水平。

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先行者先知

当我们衡量 DeFi 的火热程度的时候,我们需要知道的是,DeFi 目前的用户体量,跟主流的 Web 2.0 应用相比,仍是极少数。

但是,对于数字货币和加密来讲,这是我们最为宝贵的火种。此前,面对市场极端行情,人们对于 DeFi 的看法也在逐步走向成熟。

值得欣慰的是,就目前来看,DeFi 这股热潮并未如此前的一些理性观点提出的那样进入低潮期。面对崭新的 2021 年,大部分投资人仍然将 DeFi 视为一个具有强的爆发增长力的重要赛道。

当我们回顾 DeFi 时,倘若能够真正将去中心化的理念普及,那么市场仍然需要更多普通用户加入其中,部分 DeFi 甚至比以往区块链项目玩法门槛更高,是一个需要考虑的问题。这个问题的背后,或许就是市场下一个爆点。

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