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DeFi到底在玩什么?

别人家的牛市,残忍过于熊市。

这个标题名称原因是我觉得我现在的状态和19年3月有点像,那个时候也是除了比特币和一众大家熟悉的主流不涨之外,以平台币为主的新概念和各种你搞不懂的小市值币种乱飞,让大家都有很严重的踏空感:

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到了今年,依然是只见新人笑,谁闻旧人哭。

最近这几个月大饼涨了吗?涨了。但是很多人高兴吗?我估计是不高兴的。

尤其是只有比特币的朋友们,估计都被别人给馋哭了。因为DeFi生态的概念币实在是涨的太好了。

动辄数倍的涨幅,简直让大家酸了又酸。

白话有一篇文章里面做了统计,DeFi市场总市值在过去三个月时间里上涨了7倍:

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而且目前还在涨。

截止我写的时候已经到80多亿美金了。

那么我相信很多人也都踏空了,不过热点这种东西,踏空也正常。18年那么多热点,19年那么多热点,最后你还记得几个呢?

所以问题的核心在于,你需要去了解热点是如何产生,并如何被炒作的,而不是因为FOMO情绪去盲目追涨。

我估计很多人直到现在,都不知道第一个冲进前十跻身主流币行业的DeFi概念币Link跟DeFi有啥关系。

相比于去年的平台币很好理解和解析的概念来讲,DeFi对于很多人来说是比较陌生的,也是比较不好理解的。但是所谓“去中心化金融”,核心还是在“金融”二字,做的和我们熟悉的传统金融的生意并没有什么不同,只是他们把大机构,变成了智能合约。

这是目前排名前列的DeFi项目:

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基本上都是基于以太坊的生态。

其中最为重要的板块是Lneding,也就是借贷板块。所谓金融行业,其实本质上基础还是一个借贷的生意,或者叫信用的生意。但是去中心化金融把信任交给了合约,交给了更高比例的保证金。

除了Lending之外,还有其他主要业务就分别是Derivatives(衍生品业务)、DEXes(去中心化交易所)、Payments(支付业务)等。

其实你一说下来,都是大家很熟悉的业务,你平时在银行干的事情,现在变成了在线上通过智能合约干了。

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DeFi概念币很多今年都有不错的涨幅,究其原因我觉得主要是这样的,因为之前因为业务量过低,导致币价被低估,其实是长期维持在一个严重低估水平的。那么在今年整体生态起来之后,每个项目的业务量都是大幅增长的,于是很快反映在币价上。

有真实业务支撑带来的币价上涨,是很多人热衷于继续追逐DeFi概念币的原因。

圈内人都不愿意回忆的18年惨痛过后,人们不愿意再炒空气了,不管是跨链也好,未来的IPFS也好,还是当下热炒的DeFi,他们的核心都一样,就是有真实业务需求支撑。

其实这点从去年就开始了,去年平台币浪潮启动,究其原因就是人们发现币圈真正有真实现金流和利润支撑的只有交易所,只有平台币“不是空气”,于是所有平台币都被热炒。

有真实业务支撑的概念币种,是未来币圈炒作的主旋律。

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另外,今年DeFi概念币其实对于很多老韭菜来讲还有一个门槛:买不到。

很多人发现他们熟悉的交易所里都很难看到那些热点的币,尤其是新币,听到别人推荐都不知道到哪买去。所以如果你想追逐热点,或者买DeFi相关概念币的话,或许可以到虎符看看。

因为很多币都很新,很多人会发现在熟悉的三大都是买不到那些币的。所以如果要抢夺先机,可以关注虎符上的新币,比如SNX COMP DMG BAL等等都上的很快。他们今年上币的确是快、准、狠。

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除了虎符,DeFi生态代币还推荐到uniswap上买,大部分项目在一开始都会先到uniswap上做流动性。因为没有上币门槛,所以uniswap上支持的币种增加的很快,流动性也还不错:

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除了他们之外,库币、CoinEx等交易所的币种支持也很广,可以看看。

当然了,新币除了机会,还有很大的风险,请注意炒作热点板块存在的风险。

话说回来,热点概念,龙头都是值得分析的。首先是抛开FOMO情绪,买不买不重要,分析清楚最重要。

我刚才说很多人并不知道LINK是DeFi“概念币”并不是师出无名的,比如我就经常在微博看到这样的评论:

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link是预言机,这是谁都知道的,但是这个defi有什么关系呢?

去中心化金融,自然是没有中心化机构作为支撑的了。那么没有中心化机构支撑,那么这其中的数据来源是哪里呢?

比如你说以太坊价格是200美金,凭什么?尤其是在极端行情下,你凭什么认为以太坊跌到了80,明明XX交易所才跌到了87.别小瞧这几美金,在极端行情下,每多1%的跌幅,就会产生很高的清算规模。

所以,引进预言机来提供数据支撑,是大家能够接受的解决方案。ChainLink就是其中的佼佼者,目前是DeFi生态被应用最广泛的预言机。

为什么专门提Link呢,因为它是DeFi概念第一个冲进前十的币,我相信很多人都被吸引到了。希望能找到下一个Link。

总之还是那句话,每个成熟的DeFi项目背后都是有资金支撑,有成熟的产品,有透明的合约和机制,都不是空气。

他们的估值取决于你对他们未来的业务发展的预测,以及这个市场会给他们多少的“市盈率”空间。有产品有数据,远好过炒空气。

最后,还是聊聊热门板块对“大盘”的影响。

我之前有过一个疑惑,不是行情尾声山寨才乱飞吗?现在我想了一下,今年defi概念的确很像去年的平台币概念,其实是先于比特币涨的。拿领头的BNB举例,它的牛市是18年12月到19年5月,有接近十倍的涨幅。

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而这段时间比特币大部分时间在3000出头美金横盘,到后期才“勉强”涨到了七千。但是比特币的“牛市”是6月,也就是在平台币浪潮之后。

所以如果让我猜的话,今年还会是这个节奏,只不过去年热闹的是CeFi,今年是DeFi而已。去年领头的是BNB,今年领头的是啥?Link吧。等Link熄火,差不多就是大饼的行情了。

如果你不在车上,不要着急,好好屯币。如果你觉得这是未来,想去上车,那么也请一定做好研究,至少知道你在买什么,它的基础是什么。

炒空气的时代已经过去了,不要盲目冲锋,应该好好排兵布阵才是。

声明:本文提到的大量项目本人都不在车上,所以本篇文章绝对不作为投资建议。

热点有风险,追涨需谨慎。

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