USDT的继承者们

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区块律动 发表于 2018-10-17 14:26:04 | 显示全部楼层 |阅读模式

投资者对 USDT 的热情受到重挫。


10 月 15 日午后,已经进入熊市的数字货币喜迎「小牛」,而被称为「美元的另一个替代品」的 USDT 同一时间价格一度下挫至 0.92 美元附近,跌幅达 11%。直接原因要追溯到彭博社近日发布的多篇文章,其中提到「有些人可能会抛弃 USDT,转而支持 GUSD 或 PAX」。受消息面影响,投资者恐慌抛售 USDT 后买入比特币、或转换成法币,这是本轮异动的原因。


USDT 虽然占据着庞大的市场。但是,一直以来账户资金不透明、无政府或大银行背书等保守质疑。同时,一些新型稳定币在昨天暴涨,释放出了一个信号:目前市面上已经出现了很多 USDT 的替代品,USDT 这个蛋糕已经做这么大,是到了分食的时候了。


根据区块链研究者 Garrick Hileman 的统计,目前全球共有 57 种稳定币,其中 23 种稳定币已经投入使用,另外 34 种稳定币仍然处在测试阶段。


USDT 是否会被取代?谁将会取代它成为新一轮继承者?

 

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01 早期

 

两边都不稳定的上一代稳定币:bitUSD、bitCNY、bitGold 等


2013 年,江湖人称的 BM(Daniel Larimer)开发了世界上第一个去中心化的交易所——BitShares,并发明了 bitUSD。bitUSD 其实是一个基于美元的期货合约。bitUSD 是比特股系统内的一种加密数字货币,号称是挂住美元的数字货币,它的价值由背后的 2 倍价值的比特股来保证。


「显然,被锚定对象本身的价值互相都不同并且也不稳定,并不能被称为稳定币。」高素质蓝领这样评价。


海外社群内也一直有对 bitUSD 担忧的声音:用比特股内盘交易的人太少,很可能都找不到有信誉的兑换商。bitUSD 现有总量对于总的市场来讲少到几乎可以忽略不计。应用场景太少,没有流动动机。


比特币披萨创始人刘明告诉 Blocklike: 「bitCNY 是上一代稳定币,曾经被寄予厚望,但由于供应量不行,严格管制于 bts 市值,所以大家慢慢也就不用了。」



02「替代品们」

 

全球法定稳定币的开始:GUSD

2018 年 9 月 10 日,纽约州金融服务局批准了由两家区块链公司发行的锚定美元的稳定币 GUSD 和 PAX,这是一个开始。

原本不温不火的稳定币概念火了,一系列锚定美元、人民币、日元、澳元的稳定币发行计划随之而来,有的数币交易所随即宣布下线 USDT 交易对改用这些审计更为透明的稳定币。


GUSD 由 Gemini 交易所宣布发行,接受纽约金融服务局监管。GUSD 以 1:1 锚定美元的稳定币,受到美国政府监管意味着,每月都会进行账户资金审计,如果账户出现问题,美国政府可以通过执法手段进行冻结等操作。据悉,Gemini 是世界上第一个获得许可的数字货币交易所。


与 USDT 相比,GUSD 有美元存款作担保、发行在以太坊上的价格稳定 Token,GUSD 有美国官方背书,透明度高又受监管,业内普遍认可其信誉保证。



PAX 

PAX 与 USDT 在同一时间被纽约州金融服务局批准,与 USDT 类似,是一款以 1:1 美元为支持的稳定币,1PAX 等于 1 美元,PAX 全部储备将按全额持有的美元进行 100% 抵押。其所有的锚定存款存放在 FDIC 投保的美国注册银行的独立账户中。因此 PAX 能够间接享受美国银行存款保险的保护。

当时币安 CEO 赵长鹏表示,鼓励和支持受监管的稳定币,期待 Paxos 在行业发展上起到更多推动作用。9 月 21 日,币安宣布将正式上线 PAX。


巧的是,就在这次行情的前 5 天,有位推特用户称:用户手上的 USDT 并非从 Bitfinex 那里买的,而是从交易所,数字货币交易所是 USDT 市场创造者,所以如果 USDT 崩盘,这些交易所也将破产。这条推特得到了币安创始人赵长鹏的回复:如果你感到担忧可以了解下受监管的稳定币 PAX,并且我们开放 USDT/PAX 交易对,可以自由交换。



比 USDT 的透明度更高的抵押稳定币:TUSD 

TUSD 是由斯坦福创业基金支持下的 TrustToken 初创公司推出的兼顾透明度和神秘性的加密货币 TrueUSD,是市场上信任度比较高的美元稳定货币。 根据其官网定义,TUSD 称自己是「以美元为支持的 ERC20 稳定货币」,在价格上按 1:1 锚定美元,用户可以凭 TUSD 等额兑换(赎回)相应的美元。向代币持有者提供合法保护的美元,并且每 1 美元使用一个 TrueUSD 代币。TrueUSD 提供定期审计,为持有者提供法律保护。

聊到 TUSD,就要再说一说币安的「上币魔力」了:币安正式公布 TUSD 上币消息后,之前稳定并无异常的 TUSD 价格暴力拉升,涨幅跑赢了大部分表现较好的山寨币。


「事实上,我们从早期开始就预感 USDT 会失败。」DigiFinex 交易所创始人 Kiana 告诉我们:「当我们在今年年初开始创办交易平台时,我们已经开始有战略性的计划布局,并非偶然。其中就包括搜索替代品。 TUSD 是我认定的第一个潜在重要项目。我个人最支持 TUSD。」



昨日 OKEx 刚刚上线的后起之秀:USDC 

Circle 是高盛旗下以加密货币为主的初创公司,九月底,Circle官方宣布其发行的稳定币为 USDC,已准备好上线各大加密货币交易市场。公司声称,USDC 是一个「完全抵押的美元稳定币」,允许机构及个人投资者以 1:1 交换比率将美元换成 USDC。公司运营情况透明。

其 CEO 曾发言称:「因为 USDT 存在的漏洞问题,各大公司只有真正创造出一个被全球信任的稳定币才具有意义。」 


USDC 的推广速度会是市场今后关注的重点。


 


以太坊上第一个去中心化稳定货币:DAI 

MakerDAO 团队出产,Maker 是建立在以太坊上最早的去中心化自治组织之一,提供去中心化稳定货币 DAI。DAI 对标的稳定资产是美元,1 DAI = 1 美元。

参与者相当于把自己的 ETH 押在 Maker 平台,然后平台给予参与者 DAI。整个过程在智能合约上进行的,消除了像 USDT 这种中心化稳定币机构人为超发的风险,又通过市场调节机制平抑 DAI 价格的波动。


不过,有报道分析,DAI 稳定币仍有缺陷,目前只能有少数几种虚拟资产可以作抵押,最关键的是,DAI 并没有连接数字货币世界和法定货币世界。


 

03 稳定币,前路如何?

 

未来的稳定币会如何发展呢? 


「稳定币是一个发展阶段。」Blocklike 联系到的比特币披萨创始人刘明说,「目前需要稳定币让大家来入金,但是这东西一直有问题,只能在争议中发展吧,以后合规交易所渐渐增加,应该会退出历史舞台。」


目前市场中有类似的观点不少,稳定币只是币市交易的过度阶段,原因在于:法币入金越来越容易,法定数字货币会出现后的替代效应。刘明认为,除了 USDT,其他稳定币都没有用户基础,不可能成为后起之秀。


最后,还要注蹭热点的意假冒伪劣稳定币!


人红是非多,之前稳定币概念大火时传出的消息:离岸人民币稳定币 WIT(Wealth in Token)和雄岸科技集团计划推出的日元稳定币,这两个项目后已被证实均系蹭热点的圈钱操作。

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